Você sabia que, de acordo com o IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), 25% das empresas no Brasil fecham por falta de planejamento? Não basta apenas abrir um negócio; é crucial cuidar de todos os aspectos para mantê-lo funcionando e lucrativo.
Uma Gestão Financeira eficiente é essencial para isso. É nesse ponto que se destaca a importância de um controle minucioso das finanças, incluindo conciliações bancárias regulares para acompanhar todas as movimentações de entrada e saída na conta da sua empresa.
Com a Vobi, tornamos o processo de Conciliação Bancária rápido e simples para você! Siga este guia para entender completamente como funciona. 
A Conciliação Bancária é uma prática na gestão financeira que compara as transações listadas no extrato bancário da sua empresa com o controle financeiro na plataforma Vobi, no mesmo período. Simplificando, é verificar se o que consta no extrato da sua conta corrente bate com os registros na Vobi, garantindo que não haja discrepâncias nos dados financeiros e confirmando se o saldo na plataforma condiz com o saldo real.
Fazer a conciliação bancária é muito importante para manter a saúde financeira do seu negócio. Isso acontece porque ter certeza do dinheiro disponível ajuda bastante na hora de tomar decisões. Além disso, é crucial para:
Fazer um planejamento financeiro mais preciso;
Garantir a análise correta dos lançamentos financeiros;
Identificar divergências nos pagamentos de clientes;
Facilitar acompanhamento de todos os pagamentos e transferências realizadas;
Verificar que o saldo no banco está certo;
Até mesmo descobrir se houve alguma fraude dentro da empresa.
Veja um exemplo abaixo:
Imagine que você é responsável por uma empresa de construção civil. Durante uma semana, você registrou todas as entradas de pagamentos dos clientes no financeiro da plataforma Vobi. Por exemplo, na segunda-feira, recebeu R$10.000 de um cliente pela reforma de uma casa, na quarta-feira, R$7.500 pela construção de um muro e na sexta-feira, R$15.000 por serviços de engenharia.
Ao final da semana, é crucial verificar se esses valores registrados internamente realmente foram creditados na conta bancária da empresa. Para isso, você acessa o extrato bancário e compara todas as entradas com os registros internos para assegurar que os depósitos efetuados pelos clientes correspondem exatamente aos valores esperados. Esse procedimento ajuda a garantir a precisão financeira da empresa, evitando discrepâncias e detectando possíveis divergências nos registros financeiros.
Para acessar a conciliação, você deverá clicar no módulo Financeiro da plataforma e logo após em Contas e Extratos > Extrato.
No Extrato, você terá acesso a um resumo dos pagamentos registrados, incluindo o saldo de cada uma das contas e o saldo total atual. Observe que as transferências são listadas duas vezes: como saída de uma conta e como entrada em outra.
Você poderá visualizar o botão de Conciliar extrato no canto direito da tela e o ao lado dele terá a quantidade de lançamentos que estão pendentes de conciliação.
Além disso, você encontrará o ícone de 
, indicando que o lançamento está conciliado. Isso significa que não apenas está marcado como pago, mas também foi verificado que corresponde com o extrato do seu banco que foi importado para a plataforma.
Para saber mais sobre o Extrato, clique aqui.
Dica da Vobi: Já criou sua conta na Vobi Pay? Com ela, seus lançamentos serão automaticamente conciliados. Clique aqui para criar sua conta gratuitamente 
Antes mesmo de importar o seu extrato, você deverá cadastrar na plataforma Vobi todas as suas contas bancárias e seus respectivos saldos iniciais. Veja aqui o material completo que preparamos para você registrar suas contas.
Após isso, você deverá acessar a sua conta bancária e exportar o extrato.
Hoje, os bancos mais importantes do Brasil possibilitam que seus clientes baixem arquivos OFX contendo seus dados financeiros, os quais podem ser importados para os softwares usados em seus negócios. A maneira de realizar a exportação varia de acordo com o sistema de cada instituição financeira.
Para exportar o seu extrato em formato OFX no Banco do Brasil, você deve:
Acessar o Internet Banking e fazer login.
Clicar em “Extrato”.
Selecionar a opção “Conta Corrente”.
Indicar o período desejado.
Salvar o arquivo que aparece na tela.
Mas lembre-se: é importante lembrar que o Banco do Brasil disponibiliza somente os extratos dos últimos 60 dias. Por isso, você deve fazer essa exportação com frequência.
No Bradesco, depois de acessar o Internet Banking e fazer o seu login, você deve:
Acessar a página de saldos e extratos.
Selecionar a opção “Extrato mensal / Por Período”.
Indicar o período desejado.
Clicar no botão “Buscar”.
Selecionar a opção “Money 2022” e o formato OFX.
Salvar o arquivo.
Já no site da Caixa Econômica, após fazer login e acessar a sua conta, você deve:
Clicar na opção “Minha Conta”.
Selecionar a “Extrato em Arquivo” (txt, ofc e ofx).
Indicar um período.
Selecionar o formato OFX.
Clicar em “Continuar”.
Salvar o arquivo.
No Itaú, depois de fazer o login na sua conta:
Clique em “Extrato”.
Indique um período.
Clique na opção “Salvar em outros formatos”.
Escolha a opção “Money 2000”.
Clique em “Continuar”.
Salve o arquivo.
Dica: no banco Itaú, a exportação em .ofx pode trazer atualizações do saldo do dia, além dos lançamentos financeiros. Na plataforma, o formato suportado para importação contém apenas os lançamentos, sem o saldo do dia.
E para exportar o extrato no formato OFX no Internet Banking do Santander, você precisa:
Selecionar a opção “Extrato” (Money).
Indicar o período.
Clicar em “Exibir”.
Clicar em “Exportar”.
Selecionar a opção “Money 2000 ou superior”.
Clicar em “Confirmar” e salvar o arquivo.
Ao acessar a sua conta da Sicoob pelo Internet Banking, você deve:
Clicar em “Conta”.
Na tela seguinte, selecione a opção: Consultas > Conta corrente.
Indique o período desejado e clique em “Consultar”.
Em seguida, aparecerá o extrato gerado. Ao clicar em “Salvar”, opte pelo formato OFX (Money 2000 em diante) para obter o arquivo com os dados.
Salve o arquivo e você terá o extrato em OFX.
No Sicredi, acesse a sua conta no Internet Banking e siga esses passos:
Clique em “Extrato”.
Na próxima tela, escolha o período que deseja e clique em “Pesquisar”. Feito isso, são mostrados os lançamentos realizados.
Faça o download do extrato ao clicar em “Gerar OFX”.
Salve o arquivo e depois, clique em “Abrir arquivo OFX” no seu computador.
O Banco Inter é digital, mas muitas empresas, especialmente as pequenas e iniciantes, já possuem suas contas bancárias aqui. O passo a passo para importar o extrato OFX aqui é simples:
Acesse sua conta no Internet Banking e selecione: “Conta Digital > Extrato”.
Escolha o período desejado e clique em Consultar.
Após essa seleção, basta clicar em “Exportar OFX”.
Será feito o download do extrato OFX do banco em seu computador.
Salve o arquivo.
A Nubank também é um banco digital e umas das mais utilizadas pelos brasileiros. A exportação do extrato pode ser feita pelo aplicativo em poucos passos:
Abra o aplicativo Nubank e, na tela inicial, clique em “conta”;
Em seguida, clique em “Pedir extrato”. A opção fica logo abaixo dos seus rendimentos;
Agora, é só selecionar o mês ao qual deseja saber o extrato e emiti-lo;
Clique em “Exportar extrato”, que estará localizado na parte inferior da sua tela.
Pronto! O Nubank irá enviar o extrato solicitado, do período selecionado, para o seu e-mail em diferentes formatos (OFX e PDF). Basta você fazer o download e baixar o documento.
Para importar seu Extrato para a plataforma, primeiramente, siga estes passos:
Acesse o módulo Financeiro e logo após clique em Contas e Extrato > Extrato.
Vá até o botão Conciliar Extrato no canto superior direito da tela.
Ao clicar nele, escolha qual conta você quer conciliar. Você verá os nomes dos bancos na coluna da esquerda e quantidade de lançamentos a ser conciliados entre parênteses e, à direita, a data do último lançamento importado para cada conta.
Selecione a conta desejada e clique em Confirmar.
A partir daí, você poderá:
Em contas sem nenhum lançamento importado anteriormente, realizar a importação do extrato como primeiro passo.
Em contas onde há lançamentos já importados e outros que precisam ser conciliados, você tem duas opções: poderá realizar a ação de conciliação individualmente em cada um desses lançamentos ou, alternativamente, poderá realizar novas importações e posteriormente conciliar esses lançamentos pendentes de uma vez só.
Para importar um Extrato, você terá duas opções:
Importar OFX: O OFX, abreviação para Open Financial Exchange, é um arquivo digital que armazena exclusivamente as transações financeiras de uma conta bancária. Ele serve para importar essas transações para softwares de gestão empresarial ou financeira.
Importar planilha: Você pode importar uma planilha contendo todos os dados financeiros que precisa. Essa planilha pode ser uma que você já tenha ou você pode baixar um modelo disponibilizado pela Vobi para conferir a formatação necessária.
Importante: Se você estiver usando um arquivo OFX ou uma planilha que possua alguns lançamentos já importados antes, não se preocupe! A plataforma não considera os lançamentos duplicados.
Para importar o seu arquivo OFX para a plataforma, é muito simples! Após baixar o seu extrato bancário nesse formato, siga esses passos:
Acesse o módulo Financeiro e logo após clique em Contas e Extratos> Extrato
Vá até o botão Conciliar Extrato no canto superior direito da tela
Ao clicar nele, escolha de qual conta você deseja fazer a importação
Selecione a conta desejada e clique em Confirmar
E agora, você deverá clicar na opção que aparecerá de Importar OFX e caso tenha algum lançamento pendente dessa conta, você poderá encontrar essa opção no canto superior direito em Importar > Importar OFX.
E pronto! Agora, seus lançamentos importados estarão prontos para ser conciliados com os lançamentos da plataforma! 
Logo após estruturar sua planilha de acordo com o modelo de importação, você poderá importar para a plataforma! Seu primeiro passo depois disso, será selecionar a linha de cabeçalho e depois, passamos a correspondência de colunas! É aqui que você vai interligar qual coluna da sua planilha corresponde ao dado na plataforma.
Veja abaixo
Caso alguma das suas colunas estejam nomeadas de forma diferente do que está na plataforma, como por exemplo, a coluna Descrição, não se preocupe! Basta selecionar a coluna que você deseja preencher com aqueles dados em "se tornará".
Dica da Vobi:Disponibilizamos já um modelo em formato Excel para que você faça a compatibilização do seu orçamento e importe no projeto sem complicações. Para melhor usabilidade, separamos algumas dicas para garantir que sua importação ocorra com sucesso:
➜ Caso abra o arquivo e perceba que está desconfigurado, não se preocupe. Você pode ajustá-lo pela correção por ponto e vírgula ou somente vírgula das colunas, como nesse 
tutorial aqui.
Como sugestão, recomendamos que abra esse arquivo no Google Sheets para ajuste ou altere para xslx;
➜ Use até 225 caracteres para a coluna de nome - descrição;
➜Na coluna de preço, certifique-se de que os números sejam formatados como 0000,00, não utilize pontos para separar milhares e símbolos de moeda, como o R$.
Para fazer a conciliação com as movimentações do banco, na coluna da direita, a plataforma vai buscar os lançamentos criados no seu sistema financeiro que ainda não foram conciliados!
O sistema automaticamente sugerirá um lançamento com valor e data (de vencimento se estiver em aberto ou data de pagamento se tiver sido pago) idênticos à movimentação do extrato, e também verificará se o beneficiário da transação é um cliente ou fornecedor.
No momento da conciliação, você poderá vincular:
Banco | Financeiro Vobi | Exemplo de conciliação |
Uma movimentação | Uma despesa criada | Uma saída de R$350 no seu banco com uma despesa de R$350 já cadastrada no financeiro da Vobi |
Uma movimentação | Várias despesas criadas | Uma saída de R$500 no seu banco com despesas de R$350 e R$150 já cadastradas no Financeiro da Vobi |
Se a plataforma não encontrar um lançamento com valor e data semelhantes à movimentação do banco, na coluna da direita, você poderá:
Buscar manualmente algum lançamento registrado na plataforma
Criar um novo lançamento (receita, despesa ou transferência) para registrar este valor no financeiro da Vobi
Caso deseje Buscar um lançamento do extrato bancário, utilize o filtro de data, categoria, projeto, conta, centro de custo, cliente e fornecedor ou o campo de busca - pesquise por descrição.
Dica da Vobi: você pode alterar o campo de período selecionado caso o lançamento na vobi tenha sido cadastrado com alguns dias de diferença.
Após localizar o lançamento desejado, selecione e clique em Utilizar selecionados
Ao clicar no ícone de Criar receita, despesa ou transferência, preencher os dados e clicar em Salvar e fechar. Logo após isso, você poderá clicar em Conciliar acima do lançamento financeiro importado para a plataforma.
Se quiser conciliar vários lançamentos ao mesmo tempo, é fácil! Basta seguir estes passos: vá até o lançamento importado que deseja, clique em "Buscar" e use os filtros de data, categoria, projeto, conta, centro de custo, cliente, fornecedor ou o campo de busca para selecionar os lançamentos financeiros que deseja conciliar.
Por exemplo: suponha que você queira conciliar várias despesas de materiais de um projeto específico com um lançamento importado do seu extrato para a plataforma, que é a transação para o fornecedor de materiais. Esse é o caminho que você deverá seguir:
Acesse o extrato: acesse o módulo Financeiro da plataforma e logo após isso, o Extrato.
Selecione a conta bancária: clique em Conciliar extrato e escolha a conta referente onde está o lançamento que você quer conciliar.
Localize o lançamento desejado: Encontre o registro específico do fornecedor de materiais que você deseja conciliar com as despesas na plataforma.
Use os filtros: Clique em Buscar e aplique os filtros para ver todas os lançamentos relacionadas a esse Projeto ou Fornecedor específico.
Concilie tudo de uma vez: Ao encontrar todas as despesas relacionadas, você poderá selecionar cada uma e depois conciliar todas elas de uma vez, garantindo a correspondência correta entre o lançamento importado e suas despesas do projeto.
Caso algum lançamento importado no OFX não deva ser conciliado, você pode ignorá-lo clicando no ícone de lixeira.
Importante: Quando um lançamento importado é excluído, ele não aparecerá mais como pendente para conciliação. Se precisar, você pode realizar a importação novamente para ter esse lançamento de volta na plataforma.
Se você conciliou um lançamento de forma errada, é fácil corrigir! Basta seguir estes passos:
Acesse Financeiro > Contas e extratos> Extrato na plataforma.
Use o Filtro para selecionar os lançamentos de uma conta específica ou escolha um período usando o campo de data.
Encontre o lançamento errado, identificado pelo ícone de (que indica que está conciliado).
Clique no ícone acima dele e selecione Desfazer conciliação. Após isso, o lançamento da Vobi continuará marcado como pago, e o lançamento importado aparecerá novamente nas conciliações pendentes.
Além disso, se precisar editar detalhes de um lançamento, como descrição, valor ou data, siga o mesmo processo: primeiro desfaça a conciliação, depois faça as alterações necessárias e, por último, concilie novamente com as correções feitas.
Para conferir os extratos importados na plataforma, siga estes passos simples:
Acesse Financeiro > Contas e extratos> Extrato na plataforma.
Em seguida, na tela de conciliações, você encontrará no canto superior direito o ícone Ver Arquivos Importados.
Ao clicar nele, você poderá visualizar detalhes como a data de importação, conta, nome do arquivo, período, quantidade de movimentações importadas e quantas foram conciliadas.
Enquanto a prática diária é recomendada para manter os registros atualizados, sabemos que o dia a dia pode ser corrido. Realizar essa conciliação diariamente pode ser um desafio para muitos. Assim, o importante é estabelecer uma rotina que funcione para você.
Pode ser feita diariamente, semanalmente, a cada 15 dias ou até mesmo mensalmente, desde que seja mantida essa consistência. O objetivo é garantir que os registros estejam sempre alinhados e corretos, independente da frequência, mantendo o controle financeiro em dia.
Qual a diferença entre o Extrato e o módulo de Resultados?
O extrato e o módulo de Resultados mostram seus registros financeiros, como dinheiro que entra (receitas) e sai (despesas) da sua empresa. A diferença é que no extrato, além dessas transações, você também vê as transferências de dinheiro entre suas diferentes contas bancárias, além de visualizar o saldo atual e indicações de lançamentos conciliados. Então, enquanto ambos mostram receitas e despesas, o extrato inclui detalhes das movimentações entre suas contas.
Qual a diferença entre conciliação bancária e fluxo de caixa?
Fluxo de Caixa: É como um diário financeiro da sua empresa, onde você registra tudo o que entra e sai de dinheiro, como receitas (vendas de serviços, por exemplo) e despesas (pagamento de fornecedores).
Conciliação Bancária: É como uma verificação minuciosa para garantir que o que está registrado no seu diário financeiro realmente corresponde ao que aparece no extrato bancário da sua conta.
Veja um exemplo abaixo:
Imagine que, em um dia específico, digamos, dia 10 deste mês, você registrou no seu controle financeiro o recebimento de R$ 350 por um serviço prestado, talvez uma consultoria de engenharia. Quando você realiza a conciliação bancária, o que você procura é confirmar se esse valor de R$ 350 realmente entrou na sua conta bancária por volta dessa mesma data.
Da mesma forma, suponha que você tenha efetuado o pagamento de um fornecedor de materiais de construção no dia 25, totalizando R$ 500. Essa transação deveria estar registrada no seu fluxo de caixa como uma saída de dinheiro, portanto, uma despesa. Contudo, para ter certeza absoluta de que essa quantia saiu efetivamente da sua conta bancária, é preciso realizar a conciliação bancária.
Resumindo, o fluxo de caixa é como um registro geral das suas transações financeiras, enquanto a conciliação bancária é o processo de conferir minuciosamente se essas transações foram de fato executadas na sua conta bancária.
