Visão Geral
Ter um controle preciso das entradas e saídas é essencial para um acompanhamento eficaz da saúde financeira da sua empresa. Com a integração ao Open Finance, esse processo se torna ainda mais eficiente e automatizado.
Ao conectar uma conta, as movimentações financeiras passam a ser sincronizadas automaticamente, trazendo mais praticidade e agilidade para o seu controle financeiro na Vobi. Isso reduz erros manuais e torna o processo de conciliação dos lançamentos financeiros mais simples, ágil e confiável.
O que você vai ver neste artigo
O que é o Open Finance?
O Open Finance é uma iniciativa do Banco Central que permite conectar suas contas bancárias à Vobi de forma simples, segura e automatizada.
Com essa conexão, você não precisa mais importar extratos manualmente: as movimentações chegam automaticamente na plataforma, facilitando a conciliação e agilizando a gestão financeira do seu dia a dia.
Essa integração é feita com a sua autorização, respeitando todas as normas de segurança definidas pelo Banco Central, e pode ser gerenciada a qualquer momento diretamente pelos canais oficiais do seu banco.
Na prática, o Open Finance na Vobi significa menos trabalho manual, mais precisão nas informações e controle total dos seus dados financeiros.
Benefícios da conexão automática via Open Finance
A integração das contas bancárias com o Open Finance na Vobi é uma aliada poderosa para uma gestão financeira mais inteligente e automatizada. Veja os principais benefícios:
Atualização automática de dados: As movimentações bancárias são sincronizadas automaticamente com a Vobi, reduzindo a necessidade de lançamentos manuais e otimizando o tempo da equipe.
Redução de erros: Ao importar os dados diretamente do banco, você garante informações mais precisas e atualizadas, o que reduz a chance de erros e divergências nos lançamentos.
Economia de tempo: Com os dados integrados, o processo de conciliação bancária se torna mais rápido e confiável, facilitando o alinhamento entre os extratos do banco e os lançamentos na plataforma.
Decisões financeiras mais estratégicas: Com a assertividade das informações trazidas automaticamente pelo Open Finance, você passa a ter dados mais realistas e atualizados sobre o seu fluxo de caixa. Isso permite tomar decisões embasadas com mais segurança, seja em relação a investimentos, controle de despesas ou definição de estratégias financeiras para o seu negócio.
Como conectar sua conta
Você poderá conectar suas contas bancárias ao Open Finance diretamente no momento do cadastro de uma nova conta ou a qualquer momento em contas já cadastradas na plataforma.
‼️Importante: para que a conexão funcione, a conta bancária deve ser de uma instituição participante da transmissão de dados do Open Finance.
Clique aqui para conferir a lista de instituições participantes.
Para realizar a conexão de uma nova conta é muito simples e leva menos de 2 minutos:
1 - Acesse o Menu Financeiro -> Contas e Extratos -> Contas bancárias, e clique no botão +Nova conta
2 - Selecione a opção “Conexão automática”.
3 - Agora basta preencher as informações básicas da sua conta bancária e clicar em Avançar para seguir com a conexão.
4 - Ao clicar em Avançar, você será direcionado ao passo da Integração. Basta clicar novamente em Avançar.
5 - Irá abrir uma janela no seu navegador para iniciar a conexão com o seu banco.
6 - Ao clicar em Conectar, vai abrir uma nova janela do seu navegador com um QR Code para que escaneie com o celular em que utiliza a conta cadastrada.
O QR Code leva ao aplicativo do seu banco, em uma tela para autorizar a conexão com a plataforma da Vobi.
‼️Importante: É necessário estar logado na conta do banco pelo aplicativo do celular que está utilizando para fazer a conexão.
7 - Basta finalizar a conexão no seu aplicativo e pronto! Na vobi, vai aparecer a mensagem de "Consentimento Realizado". Clique em Fechar e em Concluir.
Com a conexão via Open Finance concluída, seu extrato passará a ser importado automaticamente a partir da data de conexão e você já poderá iniciar a conciliação na Vobi! 🚀
Caso queira saber mais sobre conciliação bancária através da plataforma Vobi, clique aqui.
Dúvidas frequentes
Quantas contas posso cadastrar via Open Finance?
Você pode cadastrar quantas contas quiser! A integração via Open Finance permite conectar múltiplas contas bancárias de diferentes instituições, centralizando tudo em um só lugar.
As contas atualizam em tempo real?
As atualizações não são em tempo real, mas ocorrem automaticamente ao longo do dia, à medida que os dados são disponibilizados pelo Open Finance. Assim, você terá seus extratos sempre atualizados com frequência e segurança.
Meus dados estão seguros?
Sim! A conexão via Open Finance segue todas as regulamentações do Banco Central e utiliza padrões rigorosos de segurança e criptografia. Nenhuma ação é feita sem o seu consentimento.
O que é a Pluggy?
A Pluggy é uma instituição financeira autorizada pelo Banco Central e parceira da Vobi na infraestrutura de Open Finance. É por meio dela que a Vobi realiza a conexão segura com os bancos para importar seus extratos de forma automática e atualizada. Todos os dados compartilhados seguem os padrões de segurança exigidos pela regulamentação.
Posso conectar contas de qualquer banco?
Você pode conectar contas de qualquer banco ou instituição financeira participante da transmissão de dados do Open Finance. A lista está em constante expansão e você pode acompanhar clicando aqui.
Preciso informar minha senha do banco para conectar via Open Finance?
Não! A conexão é feita de forma segura por meio do ambiente do próprio banco.
E se eu revogar a autorização no banco?
Sem problemas. A Vobi deixará de receber as atualizações da sua conta, mas os dados já importados continuarão disponíveis na plataforma.
Posso desconectar uma conta quando quiser?
Sim! A qualquer momento, você pode desconectar uma conta conectada via Open Finance diretamente pela Vobi. Após isso, nenhum dado novo será importado.
Consigo ver quais dados estão sendo compartilhados?
Sim. Durante o processo de conexão, você verá uma lista clara dos dados que serão compartilhados (como saldo, extrato, dados da conta etc.) e poderá confirmar antes de autorizar.